Иван Андреевич (diente_de_lion) wrote,
Иван Андреевич
diente_de_lion

Бы

Исключительно по собственной прихоти я провел первую ребалансировку своего портфеля примерно на месяц раньше, чем прошел год с момента его формирования. Тогда я зафиксировал примерно четырехпроцентный прирост стоимости портфеля, но было бы интересно посчитать на сколько прирос бы исходный портфель за первый год своего существования. Этот год прошел как раз вчера и вчера вечером я провел все необходимые расчеты, результатами которых и хочу поделиться.

Сразу табличка аналогичная той, которую я приводил в посте про первую ребалансировку.

Актив Стоимость-2016 Стоимость-2017 Разница Дивиденды Итого
VTI 638 720 +82 (+12.9%) 12 (1.9%) +94 (+14.8%)
VNQ 584 598 +13 (+2.3%) 24 (4.1%) +37 (+6.4%)
VWO 596 673 +77 (+12.8%) 14 (2.3%) +91 (+15.2%)
TLT 524 498 -26 (-5.1%) 12 (2.3%) -14 (-2.8%)
IEF 331 322 -9 (-2.8%) 6 (1.7%) -4 (-1.1%)
IAU 298 310 +13 (+4.3%) - +13 (+4.3%)
Итого 2972 3121 +149 (+5%) 68 (2.3%) +217 (+7.3%)


Дивиденды, конечно, пришлось пересчитать немного приблизительно, в остальном же табличка вполне точная. Удивительно насколько портфель подрос всего за один месяц. Окончательный итог за полный первый год жизни портфеля составил +7.3%. Много это или мало?

Во-первых, мериться "в деньгах" совершенно не имеет никакого смысла. Есть смысл сравнивать то, что за эти деньги можно купить. Другими словами, всегда нужно учитывать обесценивание денег и делать поправку на инфляцию. По данным, которые мне удлось найти, инфляция американского доллара за рассматриваемый период составила чуть больше 2%. Поэтому окончательным првильныим итогом можно считать рост портфеля на +5%. Это уже настоящий рост.

Во-вторых, нет большого смысла в обсасывании результата за год при долгосрочном инвестировании. Есть смысл обсудить итоги инвестирования за 10 лет, например. Т.е. даже рост в 1% за первый год был бы нормальным. Более того, убыток в -5% был бы вполне нормальным. И в -10% тоже. Здесь нужно запстись терпением и подождать. Повторюсь: важен результат инвестирования за несколько лет подряд, а не за один какой-то конкретный год.

Если же все-таки нестерпимо хочется с чем-то сравнить... Поскольку портфель я составлял достаточно умеренно рискованный, вряд ли есть смысл сравнивать с какими-то достаточно рискованными вложениями денег. Из спокойных умеренно рискованных и легкодоступных способов пристроить деньги я вижу, например, банковские депозиты. По информации, которую мне удлось найти, в 2016 году ставка по депозитам в наиболее крупных банках (напоминаю - умеренно рискованные) составила порядка 5-7%. Да чего далеко ходить за примером - мне Тинькофф на остаток по счету как раз и начисляет 7% годовых. Инфляция российского рубля, насколько я помню, составила что-то около 6%. Таким образом, банковские депозиты при сравнимом уровне риска дали рост капитала примерно на 1% за год. По-моему неплохо.

Другой вриант - сравнить прибыль с ростом индекса S&P500. По данным, которые мне удалось найти за тот же промежуток времени этот индекс подрос на 17%. За вычетом инфляции получается 15%. Отличный результат, но не забываем здесь, что этот индекс полностью состоит из акций и, соответсвенно, является более рискованным, чем мой портфель. Отличный вариант вложения денег для людей с крепкими нервами. Я себя к таким не отношу, поэтому вполне довольствуюсь более скромным результатом.
Tags: деньги, портфель
Subscribe
  • Post a new comment

    Error

    Anonymous comments are disabled in this journal

    default userpic

    Your reply will be screened

    Your IP address will be recorded 

  • 22 comments